有限会社フルエが資金調達、名古屋銀行の「SDGs・寄贈型私募債『未来への絆』」を活用

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有限会社フルエが社債を発行し資金調達、名古屋銀行が引受

有限会社フルエ（愛知県愛西市、代表取締役：古江廣）は、名古屋銀行の「SDGs・寄贈型私募債『未来への絆』」を利用して資金調達を実施しました。2024年8月26日に発行されたこの私募債は、同社が手掛けるボイラーの販売・設置・修理業の発展を支えるために利用されます。また、私募債発行時に発生する手数料の一部が、愛知県立愛西工科高等学校に寄贈され、地域社会への貢献も果たしています。これにより、有限会社フルエと名古屋銀行は、SDGsの目標達成と地域社会の繁栄を目指し、連携を深めています。

このニュースのポイント

• SDGs貢献型の資金調達：手数料の一部が地域の教育機関などに寄付され、社会貢献活動が強化されます。
• 地域社会との「絆」強化：地域社会との繋がりを重視し、SDGs達成を目指すCSR活動の一環として実施されました。
• 有限会社フルエの成長支援：ボイラー事業の発展を支える資金として活用されます。
• 名古屋銀行の地域貢献：金融機関としての社会的責任を果たす取り組みです。

有限会社フルエと私募債について

• 会社名：有限会社フルエ
• 代表者：代表取締役 古江廣
• 設立日：1992年10月
• 資本金：3,000千円
• 所在地：愛知県愛西市東保町東河原 600 番地
• 事業内容：ボイラー販売・設置・修理業
• 私募債名：「SDGs・寄贈型私募債『未来への絆』」
• 金融機関：名古屋銀行（愛西支店）
• 発行日：2024年8月26日
• 発行金額：50百万円
• 資金使途：ボイラー事業の拡大と地域貢献
• 発行期間：5年
• 返済方法：償還方法は不明
• 会社の概要：有限会社フルエは、愛知県愛西市に本社を置き、ボイラーの販売・設置・修理を行っています。設立以来、地域に根ざした事業展開を進めており、従業員数は15人です。

名古屋銀行が提供する「SDGs・寄贈型私募債『未来への絆』」について

名古屋銀行が提供する「SDGs・寄贈型私募債『未来への絆』」は、企業の資金調達と社会貢献を同時に実現できる革新的な金融商品です。この私募債は、企業が資金を調達しながら、同時に地域社会や環境への貢献を果たすことができる点が大きな特徴となっています。

特徴とメリット

• 社会貢献と資金調達の両立
  この私募債を発行することで、企業は必要な資金を調達しつつ、発行額の0.2%相当を地域の学校や団体などに寄付することができます。これにより、企業のSDGs達成への取り組みや社会的責任（CSR）活動を効果的に推進できます。
• ブランドイメージの向上
  寄付活動を通じて、企業の社会貢献度が高まり、地域社会からの信頼や評価の向上につながります。これは長期的な企業価値の向上に寄与する可能性があります。
• 金利優遇
  通常の私募債と比較して、金利が優遇される可能性があります。これにより、企業の資金調達コストを抑えることができます。

デメリット

• 発行コスト
  私募債の発行には一定の手続きと費用が必要となります。また、寄付金額も考慮する必要があるため、小規模な資金調達には向かない可能性があります。
• 償還リスク
  私募債は固定金利で発行されるため、市場金利が大きく変動した場合、企業にとって不利になる可能性があります。

導入方法

1. 名古屋銀行の担当者に相談
2. 企業の財務状況や事業計画の審査
3. 私募債の発行条件の決定
4. 寄付先の選定
5. 私募債の発行と資金調達

おすすめの企業

「SDGs・寄贈型私募債『未来への絆』」は以下のような企業に特におすすめです：

• 地域社会への貢献を重視する中堅・大企業
• SDGsへの取り組みを強化したい企業
• 安定した財務基盤を持ち、長期的な資金調達を検討している企業
• ブランドイメージの向上を図りたい企業

この私募債は、企業の成長戦略と社会的責任を両立させたい企業にとって、魅力的な選択肢となるでしょう。資金調達と社会貢献を同時に実現できる「SDGs・寄贈型私募債『未来への絆』」は、今後の企業経営において重要な役割を果たす可能性を秘めています。

私募債とは

私募債は、特定の投資家に向けて発行される社債の一種であり、公募債とは異なり、不特定多数の投資家に対してではなく、特定の金融機関や個人投資家に向けて発行されます。私募債の種類には、普通社債、無担保社債、SDGs債などがあり、発行企業の信用力や事業計画に基づいて引き受けられます。企業にとっては、柔軟な資金調達手段であり、手数料の一部を社会貢献に充てることができるため、SDGs達成のための取り組みにも利用されています。詳しくは、”私募債の種類”をご参照ください。

中小企業が私募債を利用するメリット

中小企業が私募債を利用する大きなメリットは、銀行借入に比べて資金調達の自由度が高く、経営に必要な資金を長期にわたって確保できる点です。また、発行条件の設定に柔軟性があり、発行コストが低く抑えられることから、企業の財務負担を軽減できます。さらに、SDGsやCSR活動に貢献する私募債を利用することで、社会的信用が高まり、企業のイメージアップにもつながります。詳細は、”私募債のメリット”をご確認ください。

中小企業が私募債を利用するデメリット

私募債にはメリットが多い一方で、デメリットも存在します。まず、発行にあたっては信用力が求められ、資金調達が困難な場合もあります。また、私募債は一般的に流動性が低いため、すぐに現金化できないリスクもあります。さらに、私募債の発行手続きや引受機関との調整に時間がかかることもあり、資金調達のスピードが重要な場合には適していない可能性があります。詳細は、”私募債のデメリット”をご確認ください。

中小企業が資金調達に私募債を発行するプロセス

中小企業が私募債を発行して資金調達を行うプロセスは、以下の通りです。まず、企業は発行計画を立て、資金使途や返済計画を明確にします。次に、発行条件を決定し、引受機関との契約を締結します。その後、社債を発行し、必要な資金を調達します。発行後は、定期的な利払いと元本の償還を行い、計画に基づいて返済を進めます。この過程には、法的手続きや専門家のサポートが必要となるため、しっかりとした準備が求められます。

私募債発行の税務上の取り扱い

私募債の発行に伴う税務処理には注意が必要です。通常、発行時に発生する手数料や利息支払いは、法人税の計算上、損金として処理されます。また、私募債の発行により得た資金は、資本の増加には当たらず、借入金として処理されます。したがって、返済義務が発生しますが、利息支払いは税務上の損金として認められます。税務処理については、専門家に相談しながら進めることが重要です。

私募債発行の会計処理

私募債発行の会計処理は、発行企業の財務諸表において重要な位置を占めます。私募債は借入金の一種として負債に計上され、その元本は償還期限までの間、バランスシートに残ります。また、私募債発行に伴う手数料は、支払手数料として処理され、利息の支払いは損益計算書において経費として計上されます。会計処理を正確に行うことで、企業の財務状況を適切に反映させることができます。

私募債発行の留意点

私募債を発行する際には、いくつかの留意点があります。まず、発行条件を適切に設定することが重要です。条件が厳しすぎると、投資家が敬遠する可能性があり、資金調達が困難になります。また、発行手続きや契約内容については、法律の専門家に相談することが推奨されます。さらに、発行後の利息支払いや償還スケジュールを厳守することで、企業の信用を維持することが求められます。

私募債と他の資金調達方法の比較

中小企業にとって、私募債は地域社会と連携しながら資金を調達するための重要な手段となります。特に、有限会社フルエのような企業がSDGs・寄贈型私募債を活用することで、地域社会との絆を深めるだけでなく、自社の成長にも貢献できます。こうした取り組みが、企業の持続可能な成長と地域社会の繁栄をもたらすと考えられます。