有限会社高福が資金調達、株式会社宮崎銀行の「みやぎんCSR型私募債」を活用

ファクタリング個人事業主オンラインランキング

OLTA クラウドファクタリング の評判・審査・口コミは？

有限会社高福が私募債を発行し資金調達、株式会社宮崎銀行が引受

有限会社高福（本社：宮崎県宮崎市、代表取締役：高瀬俊彦）は、株式会社宮崎銀行（頭取：杉田浩二）による「みやぎんCSR型私募債（愛称：With）」を活用し、資金調達を行いました。2024年8月23日に発行されたこの私募債は、総額30百万円、期間7年の無担保社債であり、運転資金として利用されます。この「みやぎんCSR型私募債」は、優遇された引受手数料を原資として、地域社会に金銭や物品を寄付する仕組みを備えた社会貢献型の商品です。発行企業にとっては、長期固定金利による安定した資金調達や信用力の向上、そして地域貢献が可能である点が大きなメリットとされています。

このニュースのポイント

• 有限会社高福が30百万円の資金調達を実施
• 「みやぎんCSR型私募債」を通じた社会貢献型の資金調達
• 長期固定金利による安定した資金調達が可能
• 地域社会への寄付が付随するCSR型私募債の活用

有限会社高福と私募債について

• 会社名：有限会社高福
• 代表者：代表取締役　高瀬 俊彦
• 設立日：2000年1月18日
• 所在地：宮崎県宮崎市清武町加納甲3251番地1
• 事業内容：石材加工、販売事業
• 私募債名：みやぎんCSR型私募債（愛称：With）
• 金融機関：株式会社宮崎銀行
• 発行日：2024年8月23日
• 発行金額：30百万円
• 資金使途：運転資金
• 発行期間：7年（分割償還）
• 返済方法：分割償還
• 会社の概要：有限会社高福は、石材加工および販売事業を行う企業で、設立から20年以上にわたって地域に根ざした事業を展開しています。

宮崎銀行の「みやぎんCSR型私募債（愛称：With）」について

宮崎銀行が提供する「みやぎんCSR型私募債（愛称：With）」は、中小企業の資金調達を支援しながら、同時に地域社会への貢献を促進するユニークな金融商品です。

みやぎんCSR型私募債の特徴

• 地域貢献と資金調達の両立
  みやぎんCSR型私募債は、企業が資金を調達すると同時に、その一部を地域の学校や団体などに寄付することができる仕組みです。これにより、企業は自社の資金ニーズを満たしつつ、地域社会への貢献も実現できます。
• 柔軟な寄付先の選択
  寄付先は、地元の学校や福祉施設、環境保護団体など、企業が自由に選択できます。これにより、企業の理念や事業内容に合わせた社会貢献活動が可能となります。

みやぎんCSR型私募債のメリット

1. 企業イメージの向上
   CSR活動を通じて、地域社会への貢献を可視化できるため、企業の社会的評価や信頼性の向上につながります。
2. 資金調達の多様化
   従来の借入とは異なる資金調達手段として、財務戦略の幅を広げることができます。
3. 地域との関係強化
   地域社会への貢献を通じて、地元との絆を深め、長期的な事業基盤の強化につながります。

みやぎんCSR型私募債のデメリット

1. コストの増加
   通常の私募債と比較して、寄付金額分のコストが上乗せされます。
2. 手続きの複雑さ
   寄付先の選定や寄付実施の手続きなど、通常の資金調達よりも事務作業が増える可能性があります。

みやぎんCSR型私募債の利用方法

1. 事前相談
   宮崎銀行の担当者と面談し、企業の資金ニーズやCSR活動の方針について相談します。
2. 私募債の設計
   発行金額、期間、金利などの条件を決定し、同時に寄付先や寄付金額を設定します。
3. 審査と契約
   宮崎銀行による審査を経て、契約を締結します。
4. 私募債の発行と資金調達
   契約に基づいて私募債を発行し、資金を調達します。
5. 寄付の実施
   設定した寄付先に対して、合意した金額の寄付を行います。

財務担当者向けアドバイス

• 自社の資金需要と返済能力を慎重に検討し、適切な発行金額と期間を設定しましょう。
• 寄付先の選定は、自社の企業理念や事業内容との整合性を考慮し、長期的な関係構築が可能な先を選びましょう。
• 寄付による税務上の影響についても、事前に専門家に相談することをお勧めします。
• CSR活動の効果を最大化するため、寄付実施後の広報活動も計画しましょう。

みやぎんCSR型私募債（With）は、資金調達と社会貢献を同時に実現できる革新的な金融商品です。適切に活用することで、企業の財務基盤強化と社会的価値の向上を両立させることができるでしょう。

私募債とは何なのか

私募債は、企業が資金調達を行う手段の一つで、特定の投資家に対して発行される社債のことです。一般的な公募債とは異なり、私募債は少数の特定の投資家に向けて発行され、企業の信用力や財務状況を基にした適債基準をクリアすることで発行が認められます。私募債は、資金使途が自由であり、企業の成長戦略や運転資金、設備投資など多様な目的で活用されることが多いです。詳しくは、”私募債の種類”で確認することができます。

「みやぎんCSR型私募債（愛称：With）」のように、地域貢献を目的とした社会的責任を果たすCSR型私募債も存在し、企業の社会的価値を高める手段としても利用されています。

中小企業が私募債を利用するメリット

中小企業にとって私募債を利用することには、いくつかの重要なメリットがあります。第一に、**「私募債のメリット」**として、長期的な資金調達が可能であり、特に固定金利による安定した返済計画が立てやすい点が挙げられます。企業の財務状況や信用力が評価され、適債基準をクリアすることで、企業の信頼性や信用格付けが向上し、取引先や投資家からの評価が高まる可能性もあります。

さらに、CSR型私募債のように、地域社会や公益団体への寄付が付随する私募債を発行することで、企業は社会貢献活動を行い、地域社会とのつながりを強化することができます。これにより、企業のブランドイメージが向上し、長期的な事業発展に寄与することが期待されます。詳しくは”私募債のメリット”で確認できます。

中小企業が私募債を利用するデメリット

私募債にはメリットだけでなく、デメリットも存在します。まず、**「私募債のデメリット」**として、適債基準をクリアするための財務的要件が高く設定されることが多いため、全ての中小企業が利用できるわけではありません。また、私募債は特定の投資家に対して発行されるため、投資家の信用調査や契約条件の交渉が必要となり、手続きが複雑になる可能性があります。

さらに、私募債は社債の一種であるため、元本の返済が求められます。返済スケジュールを遵守するためには、企業は安定したキャッシュフローを確保する必要がありますが、経済状況や事業環境の変化によっては返済が困難になるリスクも伴います。CSR型私募債の場合、寄付活動にかかるコストも企業が負担するため、その点も考慮が必要です。これらの詳細は”私募債のデメリット”で確認することができます。

中小企業が資金調達に私募債を発行するプロセス

私募債発行のプロセスは、まず企業が金融機関と協議し、発行条件や適債基準を確認することから始まります。その後、企業は財務資料を準備し、金融機関や引受先の投資家に対して信用審査を受けます。審査が通過すると、社債の条件が確定し、発行に至ります。発行後は、企業は定められたスケジュールに従って元本および利息の返済を行います。

私募債発行の税務上の取り扱い

私募債発行による資金調達は、税務上も重要な意味を持ちます。発行企業にとって、社債の利息支払いは法人税の経費として計上することが可能であり、税務負担を軽減する効果があります。ただし、社債発行に関連する手数料や費用については、資本的支出として処理される場合があるため、税務処理には専門的な知識が求められます。

私募債発行の会計処理

私募債の発行に際しては、発行時に得られた資金は負債として計上され、返済が進むにつれて負債が減少します。また、社債発行に関連する手数料や費用は、一般的には発行費用として計上され、償却されるケースが多いです。会計処理は、発行企業の財務諸表に重要な影響を及ぼすため、適切な処理が必要です。

私募債発行の留意点

私募債の発行にあたっては、企業はその目的や資金使途を明確にし、適債基準をクリアすることが求められます。また、社債発行に伴うリスクや返済計画を十分に検討し、投資家や金融機関との信頼関係を築くことが重要です。CSR型私募債の場合、社会貢献活動に対する企業の姿勢も問われるため、その点も考慮する必要があります。

私募債と他の資金調達方法の比較表

今回の発行により、有限会社高福は地域社会への貢献を強化しつつ、安定した資金調達を実現することができました。CSR型私募債の活用が、今後の事業発展と地域とのつながりを深めるための重要なステップとなるでしょう。